|
|
|
|
|
|
|
ДОКУМЕНТЫ
- Кредитная заявка
- Юридические документы (предоставляются в случае, если ранее
не предоставлялись в Банк)
- Протокол собрания учредителей (решение) о создании организации*
- Устав*
- Учредительный договор (копия, заверенная подписью уполномоченного лица и
печатью организации)
- Свидетельство о государственной регистрации*
- Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе*
- Свидетельство о внесении записи в единый государственный реестр
юридических лиц (о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 г.)*
- Карточка с образцами подписей и оттиска печати (форма 0401026)*
- Документ о назначении на должность руководителя организации или
доверенность на уполномоченное лицо
- Документы, подтверждающие государственную регистрацию выпусков акций и
отчеты об итогах выпуска акций (для акционерных обществ)*
- Выписка из реестра акционеров (для акционерных обществ)
- Информационное письмо об учете в ЕГРПО*
- Копия приказа о назначении главного бухгалтера, заверенная подписью
руководителя и печатью организации
- Положение и доверенность на руководителя обособленного подразделения
юридического лица (в случае, если за кредитом обращается обособленное
подразделение юридического лица)*
- Решение (протокол) о согласовании крупной сделки (если сделка является
крупной)
* предоставляются оригиналы или нотариально заверенные копии документов
- Финансовые документы
- годовой отчет за последний финансовый год (при наличии) с отметкой
подразделения Министерства Российской Федерации по налогам и сборам,
включающий:
- бухгалтерский баланс
- отчет о прибылях и убытках - форма N 2
- пояснения к бухгалтерскому балансу и отчету о прибылях и убытках
- формы NN 3,4,5, пояснительную записку
- аудиторское заключение (при наличии) за последний финансовый год
или за предшествующий год)
- балансы (форма N 1) и отчеты о прибылях и убытках (форма N 2) за 4
последние отчетные даты (с отметкой подразделения Министерства Российской
Федерации по налогам и сборам о принятии)
- сведения о счетах в банках и иных кредитных учреждениях, действующих на
территории Российской Федерации на последнюю отчетную дату
- для предприятий с иностранными инвестициями - баланс на последнюю годовую
дату
- расшифровка структуры дебиторской и кредиторской задолженности к балансу
на 4 последние отчетные даты
- справки о полученных кредитах и займах, с приложением копий кредитных
договоров (договоров займа) - по состоянию на дату предполагаемой кредитной
операции*
- справка о выданных поручительствах, с приложением копий договоров -
по состоянию на дату предполагаемой кредитной операции*
- справка о забалансовых продуктах других банков (гарантии и аккредитивы
без денежного покрытия, авали на векселях) - по состоянию на дату предполагаемой
кредитной операции*
- справки из банков (кроме ЗАО АКИБ "ЦЕРИХ") о:
- наличии-отсутствии картотеки к расчетным счетам
- о суммах поступлений на расчетные счета за последние 6 мес.,
с разбивкой по месяцам
- о ссудной задолженности, для клиентов на упрощенке особое внимание -
на КАЧЕСТВО КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ.
- Справка о финансовом положении (по форме ЗАО АКИБ "ЦЕРИХ")
* Справки могут быть объединены в одно письмо. В случае отсутствия
задолженности по кредитам и займам, поручительств, забалансовых продуктов
других банков представляется справка об отсутствии данных финансовых
инструментов.
- Технико-экономическое обоснование эффективности использования кредита
В ТЭО должны быть отражены:
- содержание кредитуемой операции
- цель использования кредита, с указанием конкретных поставщиков и
направлений использования заемных средств
- сроки и суммы выпуска (приобретения) продукции (услуг), с указанием
конкретных заказчиков, предполагаемых объемов реализации, цен и себестоимости
продукции (услуг)
- прогноз суммы чистой прибыли от реализации на период действия кредитного
договора
- если целью кредитования является пополнение оборотных средств, Клиент
предоставляет бизнес-план развития предприятия на период кредитования
- Документы по кредитуемой операции (не требуются, если целью кредитования
является пополнение оборотных средств)
- договоры на приобретение ценностей с оформленными приложениями и
дополнениями, конкретизирующими состав приобретаемых ценностей,
их цены, сроки и графики поставок, формы расчетов
- договоры по реализации конечной продукции с оформленными приложениями
и дополнениями, конкретизирующими состав реализуемых ценностей,
их цены, сроки и графики поставок, формы расчетов
- другие договоры, необходимые для осуществления кредитной операции
(в т. ч. на транспортировку товаров, их переработку и т. п.)
- разрешительная документация на проведение сделок, связанных с кредитуемой
операцией (например - лицензии, квоты, сертификаты и т. п.)
- Документы по предлагаемому обеспечению
при залоге товаров:
- Перечень предлагаемых в залог товаров (с указанием наименования, кол-ва,
цены, стоимости)
- складская справка о товарных остатках с указанием
материально-ответственных лиц
- копии договоров (контрактов), на основании которых приобретен товар, копии
товарораспорядительных документов (накладная, счет-фактура), копии платежных
документов, подтверждающих факт оплаты
- оборотно-сальдовая ведомость по 41 счету (либо другие документы,
подтверждающие факт постановки закладываемого имущества на баланс)
- договоры и другие документы, подтверждающие право собственности или аренды
на складские помещения залогодателя
- таможенные декларации с отметкой о прохождении таможенной очистки
при залоге оборудования:
- Перечень предлагаемого в залог оборудования (с указанием наименования,
инвентарного/заводского номера, кол-ва, цены, стоимости)
- копии договоров (контрактов) на поставку оборудования, копии платежных
документов, подтверждающих факт оплаты, акты приема-передачи и другие
документы, подтверждающие право собственности на оборудование
- акты приема-передачи формы ОС-1 (о постановке оборудования на баланс)
- договоры и другие документы, подтверждающие право собственности или
аренды на помещения залогодателя, где хранится (смонтировано) оборудование
- таможенные декларации с отметкой о прохождении таможенной очистки
при залоге недвижимости:
- документы, подтверждающие право собственности на недвижимость
(правоустанавливающие документы)
- документы, на основании которых приобретена или оформлена собственность
или распоряжение на оперативное управление имуществом
(договор купли-продажи, мены, отступного и т. п.; план приватизации;
распоряжение вышестоящего органа и т. п.)
- справка БТИ или справка иного органа, ведущего регистрацию и техническую
инвентаризацию объекта недвижимости, для целей нотариального оформления сделки
по залогу имущества и установления факта, что объект не заложен и не находится
под арестом
- для объектов государственной (муниципальной) собственности - выписка из
реестра залогов
- документ, подтверждающий право землепользования (кроме квартир) -
государственный акт о землепользовании или о собственности, договор
аренды земельного участка, декларация о пользовании земельным участком и др.,
с указанием границ участка
при залоге транспортных средств:
- договор (контракт) на приобретение транспортного средства
- документы, подтверждающие факт оплаты
- паспорт транспортного средства
- свидетельство о регистрации транспортного средства (при наличии)
при залоге ценных бумаг:
- документы, подтверждающие право собственности на ценные бумаги
- документы, подтверждающие факт отсутствия обременения на ценные бумаги
(по неэмиссионным ценным бумагам)
В случае, если в обеспечение по кредиту будет оформлено поручительство
юридического лица или залогодателем по кредиту выступает третье лицо,
предоставляются документы согласно пп. 3, 4 настоящего списка.
-
Дополнительная информация по данным управленческой отчетности
(предоставляется по необходимости)
- Краткая информация о фирме, и ее деятельности (перечень вопросов - см.
приложение)
- Финансовая отчетность (если отличается от отчетности, сдаваемой в
фискальные органы)
- управленческий (реальный) баланс за предыдущий год и прошедший период
текущего года (с начала года по дату оформления кредитной заявки)
- управленческий отчет о прибылях и убытках за предыдущий год и прошедший
период текущего года (с начала года по дату оформления кредитной заявки)
- Расшифровки статей управленческого баланса на последнюю отчетную дату:
"Основные средства", "Дебиторская и кредиторская задолженность"
- Динамика выручки предприятия (помесячно) за последний календарный год
- Динамика запасов/товарных остатков на первые числа месяца (за последний
календарный год).
|
|
 |
|
|
|
